Co je to Investiční dotazník?

Co je investiční dotazník

Investiční dotazník je sada otázek, která nám pomáhá lépe poznat vás, vaše možnosti a vaše očekávání od investování. Zjišťujeme například:

• jaké máte zkušenosti s investováním,

• na jak dlouho chcete investovat,

• jaké jsou vaše investiční cíle,

• jaký je váš vztah k riziku a výkyvům trhu.

Na investiční dotazník narazíte u nás v rámci registrace hned v druhém kroku:

Proč investiční dotazník vyplňujete

Abychom vám mohli nabízet co nejkvalitnější služby, potřebujeme mít lepší představu o vašich investičních cílech a možnostech. A zároveň nám vyplnění investičního dotazníku ukládá zákon. Na to, že ho nevynecháme, dohlíží Česká národní banka. 

Jak vás investiční dotazník chrání

Investování je vždy spojeno s určitým kolísáním hodnoty. Dotazník pomáhá nastavit investování tak, aby toto kolísání odpovídalo vašim možnostem a očekáváním.

V praxi to znamená například to, že:

• některé investice mohou být pro určitý profil investora příliš rizikové,

• u některých strategií může být potřeba vyšší zkušenost nebo znalost investování,

• investování by mělo odpovídat vašemu časovému horizontu a finanční situaci.

Dotazník tak pomáhá předejít situaci, kdy by došlo ke sjednání investice, u které byste nebyli ochotni nebo schopni odpovídajícím způsobem nést související rizika.

Co se stane po vyplnění dotazníku

Na základě vašich odpovědí vám přidělíme jeden z investičních profilů, který zohledňuje všechny informace, které jsme od vás obdrželi. Tento profil slouží jako rámec, ve kterém lze vybírat odpovídající investiční produkty a služby. Díky tomu se můžete lépe orientovat v možnostech investování a soustředit se na ty, které odpovídají vašim cílům, investičnímu horizontu i toleranci k výkyvům trhu.

Proč vyplňujete také AML dotazník

Součástí registrace je také AML dotazník (Anti Money Laundering), který slouží k ochraně proti praní špinavých peněz. Finanční instituce mají povinnost ověřit základní informace o klientovi a původ prostředků použitých pro investování. Tento odpovědný přístup je standardem u všech regulovaných poskytovatelů investičních služeb a pomáhá zajišťovat bezpečné prostředí pro investování.

Důležité je odpovídat podle skutečnosti

Smyslem dotazníku je, aby vám investování dávalo dlouhodobě smysl. Proto je při vyplňování důležitá upřímnost. Čím přesněji odpovědi odrážejí vaši skutečnou situaci, tím lépe budou investice, které vám nabídneme, odpovídat vašim možnostem a cílům.

Jsme tu pro vás po celou dobu

Pokud se během registrace kdekoliv zastavíte nebo budete mít otázku, můžete se na nás kdykoliv obrátit. Stačí zavolat nebo napsat kliknutím na tlačítko. 

Rádi vám pomůžeme, případně s vámi celou registraci projdeme i na dálku. Investovat má smysl a nemusíte na to být sami.